Money Laundering
Scams In India
भारत में मनी लॉन्ड्रिंग घोटाले
आज हमारे देश में निवेश के नाम पर धोखाधड़ी करने वाली कंपनियों की संख्या दिन -ब - दिन इस तरह बढ़ रही है जैसे कर्ज़े पर लिए हुए पैसों पर ब्याज़ बढ़ता है। हमारे देश के लोग भी कम निवेश पर ज़्यादा ब्याज़ के लालच में ऐसी कंपनियों में थोड़ा - थोड़ा करके अपना बहुत सारा पैसा लगा देते हैं और अपने सगे संबंधियों को भी इन कंपनियों के चक्कर में फंसा देते हैं और जिसका नतीजा ये होता है कि कंपनियाँ तो पैसा इकठ्ठा करके भाग जाती हैं और पीछे रह जाती है लड़ाई, कलेश और सिर्फ़ कलेश। लोगों का तो इतना दिमाग़ भी नहीं काम करता कि कम से कम इंटरनेट पर यही देख लें कि कंपनी के पास कोई सरकारी दस्तावेज़ या रजिस्ट्रेशन है भी या नहीं। सन 2021 में बहुत सारी धोखेबाज़ कंपनियों ने सिर्फ़ एक एप्लीकेशन बनाकर ही लोगों से निवेश के नाम पर बहुत सारा पैसा लूटा। ये कंपनियां बहुत ही चतुराई से अपना विज्ञापन करती हैं और लोगों को अपने झांसे में फंसाने के लिए अपने गिरोह के कुछ बंदों को पूरी तरह सिखा पढ़ाकर दुसरे लोगों को अपने झांसे में लेने के लिए बाज़ार में छोड़ देती हैं और फ़िर शुरू होता इनका असली काम। ये लोग सोशल मीडिया के बहुत सारे प्लेटफॉर्म्स का इस्तेमाल करके जैसे टेलीग्राम ( Telegram ), व्हाट्स अप्प पर अनजान लोगों के मोबाइल नंबर इधर - उधर से लेकर बहुत सारे ग्रुप्स ( Groups ) बनाते हैं और लोगों को तरह - तरह के तरीकों से उत्साहित करके अपनी कंपनी द्वारा बनाई गई एप्लीकेशन में निवेश करने के लिए प्रेरित करते हैं और लोगों को उनपर किसी तरह का कोई संदेह ना हो इस लिए वो अपने निवेश किये हुए पैसों का स्क्रीनशॉट ( Screenshot ) सबूत के तौर पर दुसरे लोगों को दिखाते हैं और यकीन दिलाते हैं कि देखो भाई हमने भी इस एप्लीकेशन में अपना पैसा निवेश किया हुआ है। ये जो कंपनी के लोग होते हैं आपसे और आपस में इस तरह बात करेंगे जैसे एक - दुसरे से बिलकुल अनजान हैं और पहली बार बात कर रहे हैं। इस तरह बहुत से भोले - भाले लोग इन धोख़ेबाज़ों के चंगुल में फंस जाते हैं और अपना पैसा डुबो देते हैं। इन कंपनियों की सबसे बड़ी पहचान यही है कि इनके पास किसी तरह का सरकारी दस्तावेज़ जैसी कि कंपनी के नाम पर जी.ऐस .टी ( GST ) , पैन ( PAN ) इत्यादि नहीं होते। दोस्तों अगर ऐसी कंपनियाँ आपको कोई दस्तावेज़ दिखाती भी हैं तो सबसे पहले उन दस्तावेज़ों की अच्छी तरह जाँच - पड़ताल ज़रूर कर लें। उसके बाद भी बहुत सारी चीज़ें होती हैं जो हमें निवेश करने से पहले देखनी बहुत ज़रूरी हैं जिनके बारे में हम आगे पढ़ेंगे।
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कुछ फ़र्ज़ी Betting ऍप्लिकेशन्स
द्वारा किये गए बड़े घपले : -
लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर
( Laxmi Betting Software) : -
लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर नाम के एक एप्लीकेशन में लोगों ने बहुत सारा पैसा लगाया और फ़िर गवाया। इस फ़र्ज़ी कंपनी ने भी उसी तरह से अपना प्रचार किया जैसे मैंने आपको ऊपर बताया है। कंपनी ने लोगों के व्हाट्स अप्प नंबरों पर पहले मैसेज किये जिसमें लिखा होता था कि रोज़ाना एक हज़ार से लेकर तीन हज़ार रुपये कमाएं। अब जिस व्यक्ति को ये मैसेज मिलता वो रोज़ाना इतने पैसे कमाने की बात सुनकर पागल सा हो जाता और जिस नंबर से मैसेज आया हुआ होता था उसी नंबर पर दोबारा मैसेज करके सारी स्कीम पूछता था। सामने वाला व्यक्ति इतना चालाक होता था कि वो आगे अपने किसी आदमी का नंबर देता और बोलता आप इनको संपर्क कीजिये ये आपके टीचर हैं और आपको बताएंगे कि आगे क्या करना है। पूछे जाने पर आगे वाला बंदा जवाब में कहता था कि आपको सिर्फ़ अपने मोबाइल पर हमारी लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर ( Laxmi Betting Software ) कंपनी का ऍप चलाना है और सुबह उठकर ऍप खोलकर उसे उसका स्क्रीनशॉट ( Screenshot ) भेजना है और आपको रोज़ाना की कमाई का दस प्रतिशत दिया जायेगा। अब जो व्यक्ति तो बेरोज़गार होता था वो तो ऐसे सुनहरी अवसर को हाथ से नहीं जाने देता था और कंपनी के लोगों के झांसे में फंस जाता था। फ़िर तीन दिन तक बेरोज़गार व्यक्ति सुबह जल्दी उठता था और कंपनी के बंदे को लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर ( Laxmi Betting Software ) का स्क्रीनशॉट ( Screenshot ) भेजता था और उसे दस हज़ार से ऊपर की कमाई का दस प्रतिशत रोज़ मिलता रहता। लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर ( Laxmi Betting Software ) कंपनी वाले अपने यूजर ( User ) की आई.डी. एक्टिवेशन ( Activation ) लक्की अड्डा नामक एक दुसरे एप्लीकेशन में करते थे जहाँ से आप लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर ( Laxmi Betting Software ) द्वारा कमाया हुआ पैसा अपने बैंक के किसी भी खाते में ट्रांसफर कर सकते थे। मतलब इस कंपनी ने एक तगड़ा प्लान बनाया हुआ था लोगों को लूटने का।
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हम अब मुख़्य बात पर आते हैं और जब तीन दिन तक लगातार बेटिंग ( Betting ) का पैसा आ जाता था तो कंपनी का आदमी बोलता था कि आपका टेस्टिंग पीरियड ख़त्म हो गया है और अब आपको पैसे आने बंद हो जायेंगे। इस बात को सुनकर हर व्यक्ति कंपनी के बंदे को एक ही बात बोलता कि अगर उन्हें पैसा कमाना हो तो क्या करना पड़ेगा ? फ़िर कंपनी का आदमी बोलता कि अगर किसी को भी अब पैसे कमाने हैं तो उन्हें लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर ( Laxmi Betting Software ) में दस हज़ार रुपये डालकर लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर ( Laxmi Betting Software ) को एक्टिव करना होगा। बस फ़िर क्या था लोग लग जाते थे पैसा जुटाने में और पैसा लुटाने में। इस लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर ( Laxmi Betting Software ) के कुछ नियम थे जो इस प्रकार थे : -
जब - जब लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर ( Laxmi Betting Software ) में पैसा दस हज़ार से काम होता था आई.डी. को बंद कर दिया जाता था एडमिन ( Admin ) के द्वारा। फ़िर या तो पैसा फंस जाता था या तो पैसा पूरा पैसा माइनस ( Minus ) ख़त्म हो जाता था।
एक दिन में लोग एक बार ही पैसा निकाल सकते थे।
रविवार वाले दिन कोई भी पैसा नहीं निकाल सकता था और रविवार वाले दिन ही ये लोग फ़र्ज़ी जूहा ( Betting ) खेलकर लोगों का पैसा लूट लेते थे और लोगों की आई.डी. को बंद कर देते थे फ़िर बोलते थे घबराईये मत आप दोबारा पैसा डालिये आप जीत जायेंगे।
ऐसे करके इस लक्ष्मी बेटिंग सॉफ्टवेयर ( Laxmi Betting Software ) नामक फ़र्ज़ी कंपनी ने बहुत पैसा लूटा और सिर्फ़ आख़िर में वही लोग जीते जो कंपनी के अपने आदमी थे जिनकी सहायता से इस कंपनी ने बाकि सब लोगों को फंसाया था।
इसके इलावा पी.वी.सोलर एप्लीकेशन ( PV Solar ) ने निवेश के नाम पर भारी ब्याज़ देने का झांसा देकर बहुत लूटा। दरअसल ऐसी एप्लीकेशन एक - आध महीना ही चलती है और जो शुरू में निवेश करते हैं उन्हीं को थोड़ा बहुत फ़ायदा होता है बाकी सभी लोगों को अपनी मेहनत की कमाई से हाथ धोना पड़ता है।
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निवेश करने से पहले
क्या - क्या ध्यान में रखें : -
सबसे पहले ये देखें कि जिस कंपनी में आप निवेश करना चाहते हैं उस कंपनी के पास कोई सरकारी दस्तावेज़ है या नहीं।
सरकारी दस्तावेज़
कौन - कौन से होते हैं : -
जी.ऐस .टी. ( GST )
पैन ( PAN Permanent Account Number )
सी.आई.ऐन. Corporate Identification Number (CIN)
प्राइवेट लिमिटेड कंपनी ( Private Limited Company ) है तो उसके हिस्सेदारों ( Partners और Directors ) की जानकारी।
चालू बैंक खाता ( Current Account )
कंपनी कितनी नई है और कितनी पुरानी है। ( Incorporate Date )
हमेशा इन बातों का ज़रूर ध्यान रखें कि आपका पैसा कंपनी कहाँ लगा रही है, आपको कैसे लाभ दे रही है और कहाँ से लाभ ( Profit ) दे रही है। कभी भी आप ये देखकर कंपनी में निवेश ना करें कि कंपनी ने अपनी वेबसाइट ( Website ) बनाई हुई है और उसने अपनी जानकारी गूगल पे दी हुई है। बहुत से विज्ञापन करने वाले लोग पैसे लेकर वही बोलते हैं जो उनको कंपनी वालों ने लिखकर दिया होता है।
पुरानी कंपनियां आपका पैसा लेकर
नहीं भागेंगी ये सोचना ग़लत है :-
अभी हाल ही में ही एक आदर्श क्रेडिट को-ऑपरेटिव सोसाइटी लिमिटेड ( Adarsh Credit Cooperative Society Limited ) नामक संस्था ने लोगों के साथ लगभग चौदह हज़ार करोड़ का घोटाला किया है और इनके सभी उच्च दर्जे के अधिकारीयों को जेल में भी डाल दिया गया है। ये कंपनी लोगो को उनके निवेश पर बहुत भारी ब्याज़ देती थी। इस कंपनी को तकरीबन भारत में काम करते हुए पांच साल हो गए थे फिर भी इस कंपनी के उच्च अधिकारीयों राहुल मोदी, मुकेश मोदी, प्रियंका मोदी और पूरे मोदी परिवार के मन में लालच उठा और कर दिया घपला लोगों के साथ पूरे चौदह हज़ार करोड़ रुपये का। इस कंपनी के निवेशकों ने सोचा भी नही था कि एक दिन ये कंपनी लोगो को लूट लेगी।
निवेश के लिए सुरक्षित अदारे : -
जो कंपनियां रिज़र्व बैंक ऑफ़ इंडिया ( Reserve Bank Of India ) के अंतर्गत हैं जैसे सभी प्रकार के सरकारी और गैर - सरकारी बैंक, डाकघर बैंक इत्यादि।
जो कंपनियां आई.आर.डी.ऐ.आई. ( Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI)
अंतर्गत आती हैं जैसे कि सभी प्रकार की बीमा कंपनियां ( Insurance Companies )
सेबी ( Securities and Exchange Board of India (SEBI) जिसके अंतर्गत वो सारी कंपनियां आती हैं जो शेयर बाजार में ट्रेडिंग करती हैं। जिसमें आप शेयर की ख़रीद - बेच करते हो।
बैंक्स ( Banks ), इन्शुरन्स कंपनियां ( Insurance Companies ), म्यूच्यूअल फण्ड ( Mutual Fund ) कंपनियां सुरक्षित होती हैं।
आप उतना ही पैसा निवेश करें जिसके डूब जाने पर आपको कोई परेशानी ना हो क्यूंकि निवेश कोई भी हो, होता तो जूहा ही है।
दोस्तों आपको मेरा ये आज का पैसा कमाने का तरीक़ा कैसा लगा कृप्या मुझे मेल करके ज़रूर बताएं और इस पोस्ट को अपने दोस्तों के साथ शेयर करना ना भूलें क्यूंकि दोस्तों 'ख़बर ही ऐसी' है।
ईमेल: - khabarhiaisihai@gmail.com